《华ｊ匕金鬲虫》 ２Ｏｌ４年第１期 人民币跨境结算问题浅析 ——以邯郸市为例 张晓宾庞杰 （中国人民银行邯郸市中心支行 河北 邯郸市０５６００２） （河北大学 河北保定市０７１００２） 摘 要：２００９年以来．人民银行在党中央、国务院的领导下，从金融服务实体经济的角度出发，逐步 建立了人民币跨境使用的政策框架。２０１１年８月，跨境人民币结算试点扩展至全国范围，邯郸市外向型 企业使用人民币跨境结算有了零的突破 本文以邯郸市为例．分析人民币跨境结算过程中出现的一些 问题．并提出相关建议 关键词：人民币；跨境结算；企业 中图分类号：Ｆ８３０．７３ ：史献标识码：Ｂ 文章编号：１００７—４３９２（２０１４）０１—００７３—０２ 一、引言 产业政策等因素的影响．进出口市场规模有所萎缩， 自美国次贷危机爆发以来．美国国债信用评级 人民币跨境结算受到冲击。为此，我们对邯郸市跨境 被降低．美元信誉受到了挑战，全球金融环境Ｅｔ益复 人民币业务发展情况进行了专题调研．深入分析当 杂 在这种形势下．人民币国际化得到了发展空间， 前的市场需求和存在的主要问题．有针对性地提出 中国政府加快了人民币跨境使用的步伐．分三个批 相关建议 次逐步放开了跨境人民币业务结算工作。从２００９ 二、邯郸市跨境人民币业务发展基本情况 年开始．我国首先开展了包括上海等５个城市在内 （一）结算业务流出大于流入，以进口付款为主 的首批跨境人民币结算试点工作．同时人民银行等 ２０１２年至２０１３年４月末．全市对外实际收付 六部委发布《跨境贸易人民币结算管理办法》，中国 人民币１０８笔．金额共计３０．２７亿元．占全省的比重 跨境贸易人民币结算试点正式启动 次年，试点地 为１１．５０％。其中：进口支出人民币４８笔，金额２９．１６ 区扩大到全国２０个省区，境外地域由港澳、东盟地 亿元，占比９６．３３％：出口收入人民币６０笔，金额 区扩展到所有国家和地区。２０１１年８月。跨境人民 １．１１亿元．占比仅为３．６７％。 币业务范围覆盖全国．我国的跨境人民币结算工作 （二）结算业务逐步拓展，种类不断增加 正式全面展开。２０１２年．出口货物贸易人民币结算 业务范围涉及跨境收入、跨境支出、进口信用证 企业实行重点监管名单制度、出Ｅｌ退税等相关操作 以及融资担保等方面。截至２０１３年４月末，全市开 规程相继跟进．外商直接投资人民币结算取消个案 立人民币远期信用证３８笔．开证金额共计２５．２８亿 试点管制，我国的跨境贸易人民币结算不断深化。 元 开立融资保函４笔．担保金额共计３．７６亿元。 ２０１３年初．深港银行和企业之间成功实现了双向人 （三）行业发展占比不均衡 民币贷款，境外人民币回流渠道进一步拓宽．提高了 截至２０１３年４月末．已有４Ｏ家企业使用过人 离岸人民币市场的活跃程度 民币进行跨境贸易结算，业务范围涉及钢铁行业、塑 邯郸市作为第三批次开展人民币跨境结算的城 胶制造、羊绒制衣、医疗器材、生物科技及化工生产 市，在全市各部门相互配合、大力宣传的前提下，结 等领域 邯郸特有的地理因素及丰富矿藏决定了钢 算工作取得了一定成绩。截至２０１２年末．全市跨境 铁行业是本市第一大产业．钢铁企业进出口贸易总 人民币累计结算量位居全河北省第二名．仅次于省 额占外贸总额的８０％．同时在跨境人民币结算中也 会城市石家庄。同时．邯郸市作为钢铁工业为主导 凸现了这一特色．截至２０１３年４月末，钢铁行业在 产业的城市．近期受汇率变动等国际环境以及国内 跨境人民币业务结算量的占比达到９４．４５％。 ７３ 人民币跨境结算问题浅析 三、企业使用人民币跨境结算概况及面 临的困境 截至２０１３年４月末．全市通过人民币跨境收付 信息管理系统（ＲＣＰＭＩＳ）激活企业信息５５家．行业 涉及钢铁铸造、医疗器材、生物科技、化工生产、羊绒 制衣、制药及物流等领域。通过组织部分企业财务 人员座谈以及深入实地走访两家企业．我们了解到 择更优惠的汇率。可是银行在这方面并未积极配合。 （四）企业担心人民币回流路径不畅，谨慎选择 人民币结算 调查中，某制药企业反映．在其出口贸易中，由 于当前人民币升值的预期．企业乐于选择收回人民 币为结算货币。而其深圳代理商却反映人民币回流 路径不畅，回款周期长于外币。考虑到资金流动和成 当前企业在跨境贸易中使用人民币结算面临如下困 境。 （一）境内企业缺失话语权，短期内使用人民币 直接交易难以实现 目前，邯郸市跨境人民币结算以进口付款为主． 截至２０１３年４月末．全市跨境人民币实际收付累计 ３３．８９亿元，其中进口支付３２．７８亿元．占比 ９６．７２％。而在这些进口企业中．钢铁企业结算量占 比高达９７．８６％。主要为进ＩＳ１铁矿石等原材料支付货 款。当前国际铁矿石处于卖方市场．出１５商主要集 中在澳大利亚、巴西等国家。在当前人民币预期不 断升值的情况下．境内企业希望在贸易合同中．可以 使用人民币作为结算货币。而在上述出口国．人民 币的认知度几乎为零．短期内出口商并不会接收人 民币。所以．当前国内进口企业在选择使用人民币 直接支付货款时就缺失话语权．大部分时候只能通 过香港的代理贸易公司或者银行的错币代付产品实 现人民币的跨境结算 （二）境外人民币存量有限，境外企业缺乏人民 币来源 ２０１２年全年．全市贸易收支总额３８．９５亿美元． 其中付汇２３．９６亿美元．收汇１４．９９亿美元．折合人 民币约为２４１．４９亿元．同期．跨境人民币结算量为 ２４．８９亿元，人民币结算量占进出口总值的比重仅为 １Ｏ＿３１％。以某生物科技有限公司为例．其２０１２年出 口创汇８０００万美元，出口销售占比仅为３９％．出口 国家主要集中在欧洲、南美等地区，但境外进口企业 主要使用美元支付结算货款 （三）银行保守信息防止泄露商机，致使企业掌 握信息不对称 调查中，一些企业财务人员提出，虽然现在各银 行在服务方式、办理效率等方面无可挑剔。但是在企 业最后选定该银行为结算银行前，却对本行汇率等 方面的信息半遮半掩。作为企业来说．想追求成本 最小化的目标，无疑要多收集银行信息．以此对比选 ７４ 本问题．最后该企业不得不放弃使用人民币结算 四、对当前跨境人民币结算的几点建议 （一）以产品创新提升企业话语权 支持银行创新跨境人民币结算产品．在合理合 规的前提下．给企业提供融资便利．以产品改善境内 企业谈判地位。提升企业话语权。同时，大力发展跨 境人民币出口业务．与进口企业支付人民币的被动 地位比较。出口企业占有相对优势．在商谈结算币种 时，可以提出使用人民币结算的要求。 （二）制定政策增加境￣Ｉ－Ａ．民币存量 相关管理机构和职能部门应制定政策措施．大 力鼓励境内企业对外直接投资．以及出１５收入人民 币存放境外等方式，以增加境外人民币存量。只有境 外人民币存量达到一定规模．境外企业才有可能选 择使用人民币进行结算 （三）加快人民币汇率形成机制改革进程 密切关注国际主要货币汇率变化．稳步推进人 民币汇率形成机制改革．不断完善人民币汇率形成 机制．保持人民币有效汇率在合理均衡水平上的基 本稳定。同时，遵循市场规律．逐步让市场供求决定 人民币汇率波动 （四）搭建信息平台，及时披露银行汇率信息 建议人民银行或外汇管理局搭建信息平台．建 立信息简报制度．及时披露各家银行境内外汇率信 息。对于企业可以实行会员制度。在平台注册本企业 基本信息，就可以共享信息简报。同时，保证该平台 不会对外泄露银行及企业相关信息 （五）完善境外人民币回流机制，加大宣传力度 积极建设相关人民币离岸市场．使其成为全球 人民币市场的重要构成部分：鼓励外商直接投资内 地企业以及银行间债券市场：大力支持人民币境外 合格机构投资者（ＲＱＦＩＩ）投资境内证券市场。同时， 加大宣传力度，取消企业的后顾之忧。 （责任编辑李西江）