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保险公司分支机构筹备指南

来源：小奈知识网

A人寿保险股份有限公司 B分公司分支机构筹备指南

A人寿保险股份有限公司B分公司

序言

公司分支机构的设置是公司健康发展的重要标志和保证，为使

公司分支机构的设置进一步规范和提高工作效率，B分公司特制定

《A人寿保险股份有限公司B分公司分支机构筹备指南》（以下简称指南）。

本《指南》以《A人寿分公司筹建手册》、《A人寿保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理规定（试行）》、《A人寿保险股份有限公司分支机构筹建操作指引》为基本原则。本《指南》详细介绍了分支机构设置的各项规定流程、及过程中的各项格式文件。

本《指南》为B分公司机构设置工作中的具体操作指南，希望能给各分支机构的机构筹建工作提供积极的帮助。由于中国保监会对机构设置工作的规定会经常调整，再加上我们的水平和认识有限，恳请各位同仁对本《指引》不完善的地方提出宝贵的意见，以利我们作进一步的修定和完善。

目

录

上篇：审批、验收、开业流程

第一部分新筹分支机构设立审批流程

一、中心支公司申请筹备流程二、营销服务部申请筹备流程第二部分总公司机构验收开业流程

一、中心支公司开业申请验收流程图二、营销服务部开业申请验收流程图第三部分保监局验收、批准开业流程

一、中心支公司向保监局申请开业验收流程图二、营销服务部向保监局申请开业验收流程图第四部分办理工商、税务手续第五部分办理机构代码

第六部分上报格式材料样本（附件）

下篇：分公司筹建中具体工作指引

第七部分分公司关于培训的安排及规定

一、筹建启动前内勤骨干培训二、筹建中内勤培训三、筹建中外勤培训

第八部分分公司各部门关于筹建的事项、规定、流程

一、营销部事项、规定、流程二、运营部事项、规定、流程三、人事行政部事项、规定、流程四、财务部事项、规定、流程五、企划发展部事项、规定、流程第九部分相关规定（附件）

第一部分

新筹分支机构设立审批流程

中心支公司筹备流程

责任部门

操作流程新筹中心支公司提交筹备申请

分公司人事行政部\\审批总公司机构发展部批复开始筹建营销服务部筹备流程

相关文件、材料样本

注：在上报的请示中应按总公司要求的上报格式进行上报

标题字体：2号方正小标宋

内容字体：仿宋3号数字用New Roman

附件 1

保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）

关于筹建BB中心支公司的请示

总公司∶

根据《A人寿保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理定》，我公司拟筹建YY中心支公司并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。

特此申请，请予以批准附件：1.筹建中支可行性分析报告 2.中支筹建负责人简历

3.三年业务发展规划 4.资源配置简要方案

二○○X年XX月XX日加盖公章

附件 2

保复[200X] XX号

关于同意筹建BB中心支公司的批复

AA分公司：

你公司《关于筹建BB中心支公司请示》（合保发〔200X〕X

号）已收悉，经研究决定，同意你公司筹建BB中心支公司。 BB中心支公司筹建期为三个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复

二○○

X年XX月XX日加盖公章附件 3

保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）

关于筹建BB中心支公司CC营销

服务部的请示

总公司∶

根据《A人保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置

管理定》我公司拟筹建BB中心支公司CC营销服务部并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。特此申请，请予以批准

附件：1、筹建中支可行性分析报告 2、中支筹建负责人简历

3、三年业务发展规划 4、资源配置简要方案

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

合

保

复

附件 4

[200X] XX号

关于同意筹建BB中心支公司CC

营销服务部的批复

AA分公司：

你公司《关于筹建CC营销服务部请示》（合保发〔200X〕X号）已收悉，经研究决定，同意你分司筹建CC营销服务部。 BB中心支公司CC营销服务部筹建期为两个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复

二○○X

年XX月XX日

加盖公章

附件 5

保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）

关于对BB中心支公司开业验收的请示

总公司：

根据中国保监会和总公司有关机构设置的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作：

一、BB中心支公司设立的可行性报告

二、BB中心支公司负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定

三、三年业务发展规划及当年个、团、银保费计划四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；

五、设备配置，职场租赁合同。

特此申请，恳请验收

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

附件 6

保复[200X] XX号

关于同意BB中心支公司开业的批复

AA分公司：

你公司《关于对BB中心支公司开业验收的请示》（合保A分发[200X]XX号）已收悉。经总公司验收小组对BB中心支公司验收，认为你公司BB中心支公司的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意BB中心支公司开业。请尽快向AA保监局提出开业申请，经验收批准后，方可开业。此复

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

附件 7

保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）

关于对BB中心支公司CC营销服

务部开业验收的请示

总公司：

根据中国保监会和总公司有关机构设置的有关规定，我们已完成了筹建期如下工作：

一、CC营销服务部设立的可行性报告

二、负责人及主要管理、技术岗位人才的培训和确定三、三年业务发展规划及当年个、团、银保费计划

四、制定相关的管理制度和符合保监会的信息化管理系统的管理制度；

五、设备配置，职场租赁合同。特此申请，恳请验收

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

附件 8

关于同意BB中心支公司CC营销

服务部开业的批复

AA分公司：

你公司《关于对CC营销服务部开业验收的请示》（合保A分发[200X]XX号）已收悉。经总公司验收小组对CC营销服务部验收，认为你公司BB中心支公司CC营销服务部的筹建工作已全面完成，已具备开业条件，同意CC营销服务部开业。

请尽快向AA保监局提出开业申请，经验收批准后，方可开业。

此复

二○○X年XX月XX日

加盖分公司公章

第七部分

分公司关于培训的安排及规定

筹建启动前内勤管理骨干培训

日期部门项目时间备注第一天人事行政部、分公司各部门整体培训财务部、运营、企划、营销、培训、保费、银代、团险第二天营销部实习及学习：1、架构与聘才培训 2、筹备人员设计拟筹架构和聘才费用 3、浙分营销激励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请 4、营销部参观学习第三天培训部实习及学习：1、产品培训 2、新筹机构培训班开设及相关规定 3、培训部参观学习第四天人事部实习及学习：1、人事架构及相应规定 2、OA流程学习 3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政方面其他内容及规定学习 4、针对以上内容进行实际模拟操作和学习财务部实习及学习：1、财务报销流程学习 2、财务相关规定学习 3、针对以上内容进行实际 1、人事行政部、财务部 PPT资、运营、营销、培训各1小时 2、企划、保费、银代、团险各30分钟准备全天 PPT资准备全天 PPT资准备上午 PPT资准备下午 PPT资准备模拟操作和学习第五天运营部实习及学习：1、筹建中运营相关内容学习 2、筹建中运营相关内容模拟上午筹备负责人制作详细的筹建行事历下午企划部织，各业部门行审核总经理面谈。

筹建中内勤培训

一、人员引进期

筹建前3-6个月二、机构筹建启动

1、安排筹备组成员到分公司学习，与分公司领导及部门长进行初步会谈。（牵头部门：企划发展部）

日期部门时间项目第一天上午 9：00-9：20 企划发展 20分钟新机构筹建介绍和在分公司部 9：20-9：40 期间学习安排备注人事行政 20分钟筹建中有关人事行政方面的介绍部 9：40-10：10 财务部 10：10-11：40 营销部 30分钟筹建中有关财务方面的介绍 90分钟筹建中有关营销方面的介绍第一天下午 14：00-15：00 培训部 15：00-15：30 运营部 15：30-15：45 保费部 15：45-16：00 银代部 16：00-16：15 团险部 60分钟 30分钟 15分钟 15分钟 15分钟筹建中有关培训方面的介绍筹建中有关运营方面的介绍公司有关保费续期方面的介绍筹建中有关银代方面的介绍筹建中有关团险方面的介绍三级机构筹备涉及 16：15-16：45 企划发展 30分钟部沟通整理相关问题及事项 2、安排筹备工作学习会，各部门长针对筹建机构的管理、支持、流程等内容的培训。（牵头部门：企划发展部）

日期时间部门项目备注 1、业管：包括业务员佣金于聘才津贴的 PPT授课发放，考勤扣款和保单品质管理等；上午 2、人管：包括业务员上岗、考核晋升、离职手续的办理等；第一天营销部 3、浙分营销激励体系讲解及新筹机构方案的设计与申请下午 4、日常业务推动和追踪体系的学习； 5、营销部参观学习 PPT授课 1、产品培训 2、基本法培训上午第二天培训部 4、基础管理与阶段性职场布置 5、新筹机构培训班开设及相关规定下午 6、培训部参观学习 1、人事架构及相应规定 2、OA流程学习上午人事行政部 3、早夕会组织与经营培训 PPT授课 PPT授课 3、机构筹建中涉及职场、装修、设备等行政方面其他内容及规定学习第三天 4、针对以上内容进行实际模拟操作和学习1、财务预算与报销流程学习下午财务部 2、财务相关规定学习 PPT授课 3、针对以上内容进行实际模拟操作和演练1、风险管理相关内容学习上午运营部 2、一柜通岗相关事项学习 3、筹建中运营相关内容模拟第四天 1、数据报送的规定与要求；企划部下午总经理室 2、分析报告的撰写技巧面谈与考核 PPT授课面谈 3、协助筹备前借款。（财务部门）

4、协助领取公司宣传资料。（行政人事部门）

5、协助各项资料的准备。（企划部牵头，各专业部门办理）

6、安排筹备负责人制定详细的筹备工作行事历，并协助其与各部门进行行事历事项、时间和规定等的沟通。（企划部牵头，各专业部门办理）

筹建中外勤培训事项、流程、规定

一、培训管理

1、A培训体系与特色

2、分公司培训部岗位说明书和工作分工 3 各层级外勤人员的培训体系 4、新人育成体系纲要

5 新筹机构培训硬件设施标准

二、培训管理制度（具体材料参见附件） 1、保险代理人从业资格考试管理暂行规定 2、个险业务人员培训管理纲要 3、培训教材管理办法 4、学员培训纪律管理规定 5、训练专员从业守则

6、学员培训成绩考核作业规定 7、营销培训档案管理规定

三、培训班标准材料（具体材料参见附件） 1、新人入职教育培训班标准材料 2、新人销售基础训练培训班标准材料 3、引进业务主任培训班标准材料 4、转正培训

5、培训班操作公共资料 6、教学音乐

分支机构组织培训班业务流程图

新人育成体系流程

（一）标准操作流程

报名，上交相关新人入职教育代理人资格考试培训新人销售基础训练新人成功销售训练转正强化训练新人销售实务训练转正强化训练可以根据机构实际情况针对三个月还没有转正的新人举办，不作统一要求。

（二）过渡阶段流程

考虑到目前A的现状，目前执行标准操作流程尚存在一些困难，允许各机构执行过渡阶段的新人育成体系流程。

报名，上交相关资料、培训费收新人班（新人入职教育销售基础训练合并举办）新人成功销售训练（3天）代理人资格考试培训（5天）注：如果有条件可以按照标准化的模式将入职教育与销售基础训练分开举办；

新人销售实务训练 15个新人销售实务训练组织培训至少要保证10个半天，条件允许最好延长至半天。

（组织培训10-15个第八部分

分公司各部门关于筹建的事项、

流程和相关规定

营销部事项、规定、流程

一、招聘及引进人员入司的管理办法：二、分支机构聘才津贴发放管理办法；

三、业务人员佣金发放管理办法四、业务人员差勤管理规定

五、新筹机构聘才费用标准和审批流程；六、新筹机构方案的设计与申请流程

业务人员招聘入司流程（聘才）

（一）招聘流程：

（二）操作细则：

初步选定名单，电话约访并进决定性面谈（分公司营销总行初步面谈，确定决定性面谈或总经理面试）参加创业经理人培训班，促成，填写填写《入司申请表》、签署协交纳有价单证保证金，交齐议及合同上岗资料办理上岗----》人管1、根据招聘职级要求拟订面谈初步名单，分公司营销部组织人员进行第一次面谈接触，面谈的内容着重在A的文化愿景、基本法利益及同业优劣势比较，着重在于勘测对方的意愿、兴趣及目前的顾虑等，做好详细记录，为下一步追踪做好准备。在进行第一次接触后，对有兴趣的进行电话追踪及进行下一步的深入的面谈，对有意向的人员进行汇总，最终确定决定性面谈名单；

2、对进入决定性面谈的人员，由分支公司总经理室人员进行决定性面谈，主要的内容是针对聘才补贴，并与应聘者达成聘才津贴和费用的一致意见进行最后促成，其中主任职级以上人员需分公司总经理面试，其他人员需分公司个险营销总面试；

3、达成协议应聘人员签订《意向书》及《人才引进录用通知书》，提交个人身份证、学历证书、近半年收入证明原件及复印件等材料；营销人管负责审查资料；

5、应聘人员由培训部下发《培训通知书》，参加公司举办的创业经理人培训班； 6、培训合格人员持《保险代理人资格证书》、《录取通知书》和应聘材料，填写《入司申请表》与公司签订《保险代理人合同书》、《保证合同》和《聘才协议书》，交营销部人管处进行材料审核；

7、分支公司营销部人管做拟聘职级和组织架构等信息登记后，应聘人员到财务部交纳有价单证保证金，交齐上岗资料办理上岗，并到营销服务部报到。

业务人员招聘入司流程(新人)

（一）招聘流程：

新人填写《入司申请表》和《营销业务人员健康告之其推荐人及主管、营业部、营销服务部分别面试并签署经面试合格后参加新人培训，由培训部填写培训成绩培训合格后持《入司申请表》、《结业证书》和两名保证人的《保证合同书》交至待营销部签署意见后，与公司签订《保险代理人合同

注：

1、业务人员保证人为两名，其中一名为其推荐人；

2、《保险代理人合同书》、《保证合同》均为一式两份（公司与业务人员各持一份）； 3、所交单证保证金为500元。（二）操作细则：

1、应聘人员填写《入司申请表》，提交个人身份证、学历证书原件及复印件等材料；营销人管负责审查资料；

2、营销服务部经理或部门总监负责组织应聘人员面谈初试，面谈的内容着重在A的文化愿景和基本法利益，并在《入司申请表》上签署初试意见，并决定是否进入下一关的综合考试和性向测试；

3、经初试过关的应聘人员参加公司组织应聘人员综合性考试；

4、综合性考试合格人员，由分公司营销总进行面试，面试合格人员参加新人培训；

4、应聘人员凭培训部下发的《培训通知书》，参加分公司组织的创业新人培训班和代理人培训班，参加代理人考试，取得代理人从业资格证书；

5、培训合格人员持《保险代理人资格证书》、《录取通知书》、《入司申请书》和其他上岗材料，与公司签订《保险代理人合同书》、《保证合同》，到财务部交纳有价单证保证金，由营销部人管审核所有资料后办理上岗，持《业务人员上岗报到通知书》到所在营销服务部报到。

附件：

1．A人寿股份有限公司B分公司业务人员上岗应备材料； 2．A人寿保险股份有限公司业务人员求职表； 3．业务人员入司健康告知书；

4．业务人员入司推荐关系确认书； 5．业务人员声明告知函； 6．寿险业务员上岗报到通知书； 7．业务人员保证函;

8. A人寿股份有限公司B分公司业务人员招聘入司管理办法

聘才津贴发放管理流程

（一）分公司聘才津贴发放流程

分公司人管依聘才方案和已营销服务部经理核对名单，分公司营销部经理复核，并签字

分公司财务部经总公司签分公司营销总和总经理签字后上（二）中心支公司聘才津贴发放流程扣税后下发津批，财务部下支公司人管依支公司财务部聘才方案和已扣税后下发津营销服务部经分公司财务部理核对名单，下拔聘才津贴支公司营销培经总公司签批训部经理复后，财务部下支公司营销总经分公司营销和总经理签字部和分公司总

分支公司业务人员佣金发放流程

（一）

分公司聘才津贴发放流程

经总公司营销部负责人和分分公司财务部下发佣金至业分公司财务部的分支公司业务人员佣金发放明总公司财务部于22日下拔佣金款项至分公司财务部依分公司人管提供总公司营销部人管室每月20日进行系经支公司总经理室（二）佣金款项发放中相关人员工作职责签批后，支公司财务理和分管总裁签批。部下发佣金至业务 1、总公司营销部人管室每月同时下拔支公20日运行系统分公司佣金核算，并报营销部总经细，做分公司本部 2、总公司财务部于22日下拔各分公司佣金款项至分公司。 3、分公司财务部收到佣金款项后，做分公司本部和支公司佣金的扣税处理，依据分公司营销人管提供的业务人员佣金发放明细，将分公司本部的佣金于25日前以转帐的形式下发至业务人员银行卡帐户；同时将支公司佣金款项下拔至支公司。

4、支公司财务部收到完税后的佣金款项后，依据支公司营销人管提供的业务人员佣金发放明细，于25日前将支公司的佣金以转帐的形式下发至业务人员银行卡帐户。

A人寿保险股份有限公司B分公司

业务人员差勤管理规定

一、业务人员应按公司规定出勤；

二、业务人员请假应填写请假条，经书面批准后方可获假；业务人员及业务主任请假需由营业部经理核准，超过三天者，由营销服务部经理核准；营业部经理请假需营销服务部核准，超过三天者，由营销部经理核准；业务总监请假需由营销部经理、分管总核准；

三、一个月内无故连续缺勤3天或累计缺勤5天以上将做离职处理；一年内请事假累计三个月以上者，做离职处理；四、业务人员如遇以下情况可申请请假：

1、因事须本人亲自处理时可请事假；

2、因病需休息或治疗时可请病假，但病假三天以上须附县级以上医院诊断证明书； 3、婚假、产假参照国家相关规定执行；

4、业务人员服务满一年，次年起每年可享受公休假10天； 5、直系亲属或配偶身故，可请丧假七天。五、关于请假期间的考核规定：

1、维持、晋升考核不因请假而降低标准（产假除外）； 2、业务主管当月假期不超过10个工作日，待遇不变；

3、业务主管当月假期超过10个工作日，由直接育成人（直接育成人不在职，由上级业务主管）代管；代管期间被代管业务主管不享有辅导津贴、业务主管底薪，其余的各项待遇不变；代管人享有该业务主管的辅导津贴；

4、代管人员原则上由外勤人员担任，内勤人员代管则不享受外勤人员的相关待遇；六、迟到（早退）30分钟以内者，以迟到（早退）论处；超过30分钟者，以缺勤论处；

七、业务人员考勤扣款标准如下：（一）业务员：

1．迟到或早退扣款（每次）＝5元 2．缺勤扣款（每天）＝30元（二）主任：扣款标准为业务员的1.5倍。（三）经理：扣款标准为业务员的3倍。

（四）业务员当月累计扣款不能超过200元，主任当月累计扣款不能超过300元，经理当月累计扣款不能超过600元。

八、营业部将本单位差勤表（附假条）在次月3日前上交营销服务部，营销服务部将指定专人负责，汇总后的差勤情况在次月5日前上报营销部人管室；营销部、营销服务部依责不定期监督、检查各营业部差勤制度的执行情况；差勤扣款必须运用在营业单位的业务管理活动上。

九、业务人员假期期满后需及时办理销假手续，逾期未销假者视同缺勤，超过规定时间按离职处理。

十、本规定自下发之日起执行。十一、本规定最终解释在分公司营销部。

外勤聘才费用申请流程

责任部门

操作流程

相关文件和说明

提交申请根据初设中支人力编制情况配备人员机构需准备： 1，拟引进人员简历面试、审核并报批 1、面试未通过者退回； 2、面试通过，则由分公司人事专员报OA审批总公司相关部门审批 1、总公司审批未通过退回 2、通过，则由人事通知相关人员 1、安排体检 1、体检不合格者不予录用 2、办理入司手续并签订人员招聘和引进

职场租赁的申请和审批流程

责任部门

操作流程相关文件和说明

提交申请

总公司批复筹建之后，提交以下材料申请租赁： 1、备选职场情况分析表；

分公司人事行政部

审批

2、总公司制式租赁合同 3、出租方产权证、营业执照复印件

总公司相关部门

批复 4、物业合同

5、所租大楼消防许可证复租赁合同签订后，制作或收印件

集以下督职场管理文件归6、租赁职场楼层平面图档：

签订租赁合同 1、建筑面积复核计算书 2、租赁职场实际尺寸平面图

3、收房情况记录

职场装修的申请和审批流程

责任部门

操作流程相关文件和说明

提交申请

职场租赁完成之后，提交以下材料申请装修： 1、总公司制式装修合同

分公司人事行政部

审批

2、装修预算 3、招标纪要 4、装修设计合同

总公司相关部门

批复 5、装修施工图

6、装修公司资质证书、营业执职场装修过程及完工后，收照复印件集或制作以下材料归档： 1、开工证明

签订装修合同 2、隐蔽工程验收记录 3、竣工验收记录 4、工程质量保证书 5、工程结算书

资产采购流程

职责流程图流程说明分公司部门需求部门领导需求部门提出申请不不不同同同审批意意意由各需求部门提出申请，填写申请表。由需求部门负责人签字审批，如不同意则返回申请部门。交人事行政部资产管审批预算内ERP 同预算外OA 理岗由人事行政部负责人签字审批，如不同意则审批分公司自购返回申请部门。如同意则按有关规定走ERP验收入库或OA。按总公司ERP审批内容，按规定统购或自购按规定验收及入库人事行政部资产管理人事行政部负责人人事行政部资产管理人事行政部资产管理人事行政部资产管理人事行政部资产管理递交到人事行政部意审批总公司统购资产领用流程

职责流程图流程说明分公司各部门领用人填写申领单审批交人事行政部资产管理岗各部门领用人按需求填写领用单由各部门负责人及人事行政部负责人进行审批签字，同意交资产管理岗，不同意则返回各领用部门。

资产管理人员确认领用人签字并领用 IT资产交IT岗安装后使用登录卡片进行管理资产管理人员确认。领用人签字并领用。如果是IT资产，则交人事行政岗安装并说明注意事项。由人事行政部进行资产管理。分公司各部门负责人及人事行政部负责人人事行政资产管理人事行政资产管理岗分公司各部门人事行政IT岗人事行政资产管理岗附件：

1.办公资产采购和领用的相关规定； 2. A人寿B分公司物品请购单

财务部事项、规定、流程

一．开办期间固定费用管理；二．费用预算动支管理流程

三．帐户管理--开户的条件及审批流程

开办费期间 ---变动费用管理

中支公司（管理本部市区服务部郊县服务部明细科目科目说明 B类机构 B类机构 B类机构

预算额临时职场费用、《机构异地委派人员管理制租赁费-非营业用房租赁度》规定人员的租房费用邮电费-市内、长途、移动包括《合保人[2005]20号》规定员工移动6,00电话费邮电费-DDN专线电话费 SDH、ADSL、ISDN等专线月租费用 6,00预算额预算额 6,00 1,351,50 营业费用-邮电费-邮政费邮寄公文、信函发生的费用用业务单证的印刷费，包括随同发生的包装印刷费-单证印刷费费、邮寄费、运输费、装卸费等为满足业务经营的合理需要而支付的业务业务招待费-其他交际费用用于招聘及开业广告等，广告事项的合理性业务宣传费-广告费需报总公司董办审批，其中包含开业庆典费用水电费-其他绿化费-不分明细职场水电费用职场绿化布置费用 8030 5,00 9,004,004,50 25,002,702,00 70 5090 1,00结算费用-其他结算费用银行汇兑手续费及向购买银行专用凭证等公司会议、培训等费用。包括会务费、食宿会议费-会议、培训费费、差旅费等具体培训级别、标准以总公司培训部意见为会议费-机构外勤培训费准公杂费-其他公杂费办公用品以外发生的办公杂费，如刻制专用 8,00 55,0010,005,008080图章、清洁用品等费用等办公文具费用，内勤人均15元/月，团代公杂费-办公用品另含外勤人均10元/月，新员工第一月10元/人电脑、打印机、复印机耗用软盘、鼠标、墨电子设备运转费-电子设备盒、色带、纸张、碳粉等费用，内勤人均耗材 50元/月车船使用费-燃油、路桥、公司车辆年检、养路、维护以及公出所发生 10,00年检等的燃油、路桥等费用会议、培训之外的公出差旅费用。包括交通差旅费-其他费、住宿费等。合计 100,0066,0027,0012,003,005,00 2,0050602,004560采用预算动支管理流程图

中支各部门中支财务部中支负责人分公司在系统中录入动支项目重点审批审批审批审批终结，进行费用收集原始单据，填制审核原始单据的真审批扫描报销录入凭证确认出纳付款，每个营销部、每个部门配置一预算内勤岗位，负责费用预算统筹；审批审批的具体负责人机构财务人员，分公司仅重点审核大额支出没有预算额度将无法动支。

帐户管理--开户的条件及审批流程

• • 开（销）户原则

事前报批开户条件

新机构开户：保监局开业批复工商营业执照老机构开户：业务需求特殊需要审批流程(OA签报的流程) 机构资金管理员机构财务经理机构总经理总公司财务经理总公司资金管理员

账户开立的决定权在总公司财务部，未经总公司批准任何机构和个人不得擅自开立账户，禁止先开立银行帐户，后补办开户0A审批手续。

企划发展部事项、规定、流程

一、三级机构和营销服务部的机构代码管理

新筹机构和营销服务部开业前需要在内网核心业务系统录单及相关人员信息进行测试和验收，测试、验收环境的申请由分公司企划发展部代分支机构向总公司申请开通，流程是填写《信息系统机构基本信息收集表》并由机构负责人审批，然后传真给总公司企划发展部即可。验收通过后正式生产环境代码的申请条件是分支机构需取得经营许可证及营业执照。流程是由新筹三级机构和营销服务部提供经营许可证和营业执照的正

本、副本复印件，企划发展部填写《信息系统机构基本信息搜集表》，将此表与以上两证复印件传真至总公司企划发展部即可。机构代码开通后总公司信息管理中心IT服务管理员发送给分公司企划发展部，由企划人员转发给分公司运营部、营销部及新筹机构相关人员等。《信息系统机构基本信息搜集表》可在内网下载，表格式参见附件1，总公司企划部关于两证报送的通知见附件18《关于各分公司企划部及时上报“经营许可证”和“营业执照”的通知》。

二、中心支公司、营销服务部筹建过程中，总体流程的综合协调与调度，各部门相关信息的传达与宣导。

中心支公司、营销服务部筹建总体流程图

责任部门营销服务部流程备注申请筹建提交可行性分析报告等材料；筹建申请报告（红头文件）提交筹建申请分公司人事行政部/企划部）初审审核总公司机构发展部审核批复向保监局提交筹建申请总裁室分管领导分公司验收常务副总裁/总裁办公会向总公司提交验收申请总公司机构发展部同意筹建（红头文件）总公司审核分公司人事行政部分公司企划发展部牵头，相关部门配合分公司企划发展部下发同意开业的向当地保监局提批复交开业申请保监局验收颁发经营许可证办理工商、税务及企业代码申请开通机构代码正式开业向当地保监局申请设立中心支公司的报告（红头文件）分公司验收前人事部完成职场的租赁、装修及硬件配置，内勤人员的招聘与培训总公司验收申请分公司验收报告总公司机构发展部三级机构由总公司现场验收，四级机构由总公司电话回访分公司人事行政部开业申请开业报告（红头文件）当地保监局验收通过则下发同意开业批复（红头文件）并颁发经营许可证申请机构（中支）工商营业执照申请（工商局）税务登记申请（税务局）企业代码申请（技术监督局）由分公司企划发展部代为向总公司申请办理总公司企划发展部申请机构（中支）三、组织和召集分公司内部验收

新筹机构和营销服务部的内部验收由企划发展部组织，人

事行政部、营销部和运营部等分公司相关部门协同参与。具体事项安排如下：

1、营销服务部验收流程图：

营服筹备结束分公司验收 2、营销服务部筹备结束后，向分公司企划发展部提交内部验收结果验收申请和相关文件。资料包括： Y ① 分公司内部验收申请； N N 整改向总公司提交申请② 三年发展规划； ③ 可行性报告；总公司机构发展部④ 新筹机构负责人简历；审核结果 Y 整改总公司出具验收报告及开业⑤ 营销服务部负责人和营销培训负责人筹建工作汇报 ⑥ 营销服务部请准备完整的内勤、外勤的花名册。 3、由分公司企划发展部组织人事行政部、营销部、运营部等相关部门组成验收小组进行现场验收。验收程序如下：

⑴ 听取筹备工作报告；

⑵ 检查新筹机构办公设备及综合布线等情况； ⑶ 新筹机构内勤人员座谈；

⑷ 随机抽取3人以上不同职级的外勤人员座谈； ⑸ 对职场装修、布置及职场环境拍照、验收； ⑹ 对运营的验收；

⑺ 对验收具体情况汇总意见并形成验收结论。

营销服务部验收中，除硬件符合B省保监局规定外，特别对软件方面验收提出了更高的要求，包括内勤基本技能、基本法、产品、聘才、投保填写等，总公司可能将对相关人员进行现场笔试，因此，在内部验收中，营销服务部务必对营销、培训、运营方面的人员加强培训；分公司营销、运营部门参与验收的人员，必须对上述内容非常熟悉，能实质性把关，同时提出改进建议。

4、分公司对新筹营销服务部验收后认为其符合开业要求，分公司企划发展部向总公司机构发展部提交验收申请及相关资料（均为PDF格式）。资料包括：

⑴ 关于对ＸＸ营销服务部（筹）开业验收的请示； ⑵ XX营销服务部验收报告；（报告内容应包括：验收时间、验收小组负责人、参加验收人员、验收程序、综合评估及验收结果）；

⑶ 部分人员座谈记录（部分人员座谈分为内勤人员座谈和外勤人员座谈两部分。内勤人员为营销服务部负责人，座谈内容以是否了解部门职责和相关法规及下一步工作重点等为主；外勤人员座谈为随机抽取３名以上不同职级人员，座谈内容以从业经验、对企业文化、《基本法》、产品的了解情况等内容为主。座谈记录应包括座谈人员姓名、职级/岗位、联系方式、详细谈话内容等）。

⑷ 分公司对该营销服务部验收时的数码照片（照片包含：职场外观、职场环境、汇报现场等）；

5、总公司机构发展部收到营销服务部验收申请资料后，于两个工作日内对申请资料进行电话回访并做出是否同意分公司对该营销服务部的验收报告及该营销服务部是否符合开业要求的决定。

6、如同意分公司对新筹营销服务部的验收结果，机构发展部于两个工作日内出具验收报告及同意开业的批复，由总公司办公室将“XX 营销服务部验收报告”、“同意XX营销服务部开业的批复”两份文件通过快递寄至分公司（如当地保监局不要求出具此文件，总公司机构发展部则不出具此文件）；如不同意分公司对新筹营销服务部的验收结果，机构发展部出具限期整改通知书。营销服务部整改结束后，分公司再次验收，验收通过后，总公司机构发展部对其再次电话回访，最终确定新筹营销服务部是否可以开业。

四、三级机构业务数据的统计、报送与分析报告的撰写：

B省保监局、B

分公司企划发展部对外报送数据时，主要面向

省行业协会以及杭州市统计局等，其中B省保监局包括人身保险监管处（简：寿险处）、保险中介监管处（简：中介处）及统计

研究处。报送形式包含定期的月报、季报、半年报、年度报等，此外还有不定期的数据报送与核对工作，报送范围分为全省（不含宁波）和杭州地区。

宁波与其它三级机构、营销服务部需要对当地保监局报送各自的数据明细，由分公司企划发展部每月5号之前向分支机构提供基础数据。因分支机构没有mis系统使用权限，而核心业务系统取数为当期数，因此没有保费、标保、险种等准确数据，为了能保证分公司报送数据一致，分公司企划人员月初将保费、险种数据（主要来源于mis系统）分离出发至分支机构负责对外报送数据的同事。分离数据必须与总公司企划部circ报表一致，例如，保费总额需一致等。赔付、退保数据同样需要与分支机构财务处取数。

五、新筹机构核心人员的培训计划与具体事项的安排。六、各层级内勤管理人员会议的组织与召集；

七、新筹机构在筹建期间发生的各项聘才费用和业务发展方案费用向企划发展部报备，以实现各部门之间的综合协调。

第九部分