1、金融风险是有关主体蒙受（A 名誉损失的可能性
）。
C 政治损失的
B 经济损失的可能性
可能性D 经济损失的确定性
2、狭义的信用风险是（A 交易对方还款违约有违反约定
）的风险。B 交易对方付息违约
C 交易对方所
D 交易对方还本违约
）。
D 法律风险
3、市场风险在类型上不包括（A 利率风险B 汇率风险
C投资风险
4、金融机构所持流动资金不能正常履行行业已经存在的对外支付业务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（
）。
B 流动性风险
C 交易风险
D信用风险
A 声誉风险
5、金融机构与雇员或客户签署的合同性文件违犯有关法律法规，因而蒙受的经济损失的可能性是（
A 合规风险
B 国家风险
）。
D 法律风险
C 声誉风险
）。
6、以下不属于操作风险的是（A 内部欺诈务人违约
B 外部欺诈
C 经营中断和系统瘫痪D债
7、在诸多的风险管理的政策措施中做出选择，并具体实施与之相应的管理方法，这一步骤属于风险管理流程中的（
）。
1
A 风险识别B 风险评估C 风险控制D 风险监控
8、商业银行信用风险管理3C法和5C法属于（）。
D机制管理
A 事前管理B 事中管理C 事后管理9、缺口管理是用于管理（A 汇率风险
B 信用风险
）。C 利率风险
D 投资风险
10、还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期90天以上的贷款属于五级分类中的（
A 关注贷款
B 次级贷款
C 可疑贷款
）。
D 损失贷款
）。
15、下列属于对公账户按规定办理销户的是（A 账户在冻结、挂失状态的结算的账户的
C 销户资料不齐全的
B 基本账户销户以现金方式D 单位定期存款销户转入基本
16、下列不属于代收代付业务风险防控的重要环节的是（
）。
A 手续费结算D业务受理与审核
17、下列那些不是领导干部报告的个人重大事项（A 本人买卖私房省旅游
B 子女承包集体工商企业
）。C 配偶出
B 资金对账
C 数据录入与账务处理
D 子女受聘三资企业高管
）与监管当局实现更为有效的互动
C 形式合规
D 实质合规
18、银行可以通过（A 被动合规19、（
B 主动合规
）负责执行各项风险管理制度和政策。
2
A 高级管理层B 监事会C董事会D 社员代表大会）。
D 挂
20、对于存款密码的挂失规定正确的是（A 本人办理失只限一次
B 他人可代为办理
C 不允许挂失
二、多选题
1、银行风险的特征包括（A 客观性
B 隐蔽性
）。
D 加速性
E 可控性
C 扩散性）。
2、市场风险包括（A 利率风险
B 信用风险C 汇率风险D 投资风险
）。
3、“巴塞尔新资本协议”中定义的操作风险包括（
A 由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险B 法律风险
C 由有问题人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险
D 策略风险
4、操作风险的评估方法主要有（A 基本指标法测试法
5、信用风险的管理机制主要有（A 审贷分离机制额度管理机制
3
）。C 内部测量法
D 极限
B 标准化法
）。
C 授权管理机制
D
B 外部审计机制
6、流动性风险管理的主要着眼点是（A 保持资产的流动性和负债流动性的综合管理
）。
C 进行资产
B 保持负债的流动性
D 实现资产与负债在期限或流动性上的匹配7、“巴塞尔新资本协议”的内容涉及（A 最低资本充足率达到用系
8、银行法律风险主要表现形式有（A 违法
B 缺陷
C 缺失
）。
8%
）。
B 现场检查与非现场检查并D 培育银行的内部信用评估体
C 对银行提出信息披露要求
D 外部威胁
9、全面风险管理过程包括（）。A 风险识别
B 风险评估
C 风险处理
）。
D不对称性
.(
).
D 风险学习
10、属于操作风险特征的是（A 内生性
B 具体性
C 多样性
11、以下那些是银行案件风险形成的主要原因A 思想认识不充足，对案件重视不够；执行力不足；C 重要案防制度落实不力；重要岗位用人失察。
12、银行案件风险防控的主要措施是（A 完善公司治理机制加强内部控制体系建设
）。
B 制度流程不健全，D 选人机制不科学，
B 建立健全案件防控责任制度D建立案件责任追究制度
C
16、农村中小金融机构案件防控工作规划分阶段三步走目标
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